필리핀 중앙 은행 (Bangko sentral ng pilipinas : bsp）

A.Mabini St. Cor. P. Ocampo St., Malate, Manila, 필리핀 1004
전화 : 63-2- (8) 708-7701
이메일 : bspmail@bsp.gov.ph

반 자금 세탁 협의회 (반 자금 세탁 협의회）

5th flr. EDPC 빌딩, BSP Complex, Mabini Corner Vito Cruz Streets, Malate, Manila, Philippines
전화 : 63-2- (8) 708-7701 (Ext : 3083, 3084)
팩스 : 63-2- (8) 708-7909
이메일 : departariat@amlc.gov.ph

공인 에이전트 은행 (공인 에이전트 은행: AAB)는 Central Bank (BSP)의 이전 라이센스에 따라 수입 및 수출 합의에 대한 외화 슬롯 카지노소를 수행하고 있습니다. 그러나 다음 메커니즘을 사용하여 외국 지불에 필요한 외화를 구매할 때 BSP의 사전 허가가 필요하지 않습니다 (그러나 개별 제품에 따라 산업 정책의 관점에서 수입 라이센스가 필요할 수 있습니다).

1. 수입 (외환 슬롯 카지노 매뉴얼 제 8 조, 중앙 은행 원형 (원형) 아니오. 874-2015)
   1. 신용에 대한 이야기 ​​(L/C)
   2. 지불 패스 (D/P)
   3. 언더 배달 (d/a)
   4. 교대 (O/A) (은행 이외의 관련 당사자 간의 그물 포함 (일정 기간 동안 청구 마이너스 의무와의 차이 결정)을 포함하여 서비스 슬롯 카지노에도 그물이 이용할 수 있지만 외국 국가 또는 외국 통화에 대한 대출 또는 투자에도 그물이 아닙니다)
   5. 직접 송금 (DR)
   6. 선불
2. 수출 (Central Bank Circular (원형) 아니오. 874-2015)
   1. L/C
   2. d/p 또는 배송 문서 교환 현금 지불 (CAD)
   3. d/a
   4. O/A (은행 이외의 관련 당사자간에 인터넷을 포함 함)
   5. 위탁 판매
3. 기타 (사전 슬롯 카지노 매뉴얼 기사 14)
   은행 시스템을 통해 구매 한 외화를 사용하지 않는 수입 슬롯 카지노 지불의 경우
   1. 자체 자금으로 수입 (달러 제외)
   2. 위탁 판매 (위탁）

외환 슬롯 카지노 원칙

1. 거주자에 의한 외화 취득
   거주자가 상업 이외의 방법을 통해 외화를 취득하는 경우 외화는 어떤 목적 으로든 자유롭게 사용될 수 있습니다 (외환 슬롯 카지노 매뉴얼 제 1 조).

   거주자는 대출 또는 투자와 관련이 없지만 Commerce (교육 비용, 의료 비용, 여행 비용, 외국인 거주자 등급 등을 위해 비거주자를 지불하려는 의도되지 않은 경우 Central Bank (BSP)의 사전 승인없이 승인 된 에이전트 은행 (AAB)에서 외화를 구매할 수 있습니다. 그러나 구매 신청서가 필요하고 50 만 달러 (개인의 경우) 또는 1 백만 달러 (다른 회사 또는 기타 조직의 경우)가 금액을 초과하는 경우, 신청서는 규정 된 증거 ​​문서 (외환 슬롯 카지노 매뉴얼 제 2 조)를 제시해야합니다.

2. 외화 및 필리핀 페소를 가져 오거나 꺼내려고합니다
   필리핀에 가져온 외화 금액 또는 해외로 가져온 외화 금액에 관한 규정은 없지만, $ 10,000 이상의 외화를 가져 오거나 꺼내면 선언을 제출해야합니다 (외환 슬롯 카지노 매뉴얼의 제 4 조.

   또한 필리핀 페소를 초과하는 다음 슬롯 카지노는 BSP의 허가가 필요합니다 (제 4 조, 1 항, 외환 슬롯 카지노 매뉴얼).

   • 필리핀에서 운영하는 은행에서 현금, 수표, 교환 청구서 등을 인출 할 때
   • 필리핀으로 가져 가서 가져 오거나 전자 돈을 보내는 경우

비거주 여행자 또는 해외 근로자 (Balikbayans)가 국가를 떠날 때, 외화를 AAB를 사용하여 구매하고 처음에는 필리핀 페소로 전환 된 금액까지 이외의 외화를 구매할 수 있습니다. 또한 사용되지 않는 필리핀 페소는 외화로 $ 10,000 미만의 외화로 교환 될 수 있으며,이 경우 필리핀 페소 교환의 증거를 보여줄 필요가 없습니다 (제 3 항, 외환 슬롯 카지노 매뉴얼 C).

또한, 내부 수익 서비스 (BIR)는 2024 년 1 월 22 일에 RMC (RMC) No. 12-2024를 발행하여 세금 및 재무보고 목적에 대한 외환 (FX) 슬롯 카지노에 대한 지침을 명확하게했습니다. RMC는 슬롯 카지노 날짜의 직접 환율, 특히 USD-PHP 전환에 대한 필리핀 은행 협회 (BAP) 비율을 사용하여 외화 슬롯 카지노를 필리핀 페소 (PHP)로 전환해야합니다. 다른 통화가 포함 된 슬롯 카지노 또는 BAP 요금이 현실적이지 않은 경우 납세자는 환율 (예 : BSP 또는 금융 플랫폼)을 사용할 수 있지만 선택한 요금의 출처 및 기준을 설명하는 BIR에 공증 된 진술서를 제출해야합니다.
중요한 것은 실현 된 이익과 손실을 실현 된 이익과 손실과 분리하고, 실현 된 이익과 손실 만 과세 소득으로 만드는 것입니다. 개정에서 발생하는 실현되지 않은 이익 및 손실은 과세 소득에서 제외되지만 재무 기록에서는 이연의 세금 자산이나 부채가 발생할 수 있습니다. 또한, 세금 환급에 대한 외환 이익과 손실을 상쇄하는 것은 엄격히 금지되며 세금 및 회계 관행의 일관성을 보장하기 위해 외환 이익 및 손실에 대한 원천 징수 선택은 과세 연도에 취소 될 수 없습니다.

비거주자 페소-표지 계정 개설 및 외환 판매

필리핀 내에서 운영되는 라이센스 에이전트 은행 (AAB)이 개설하고 유지 관리하는 외국 은행을 포함한 비거주자 PESO 계정은 다음 방법을 사용 하여만 입금 될 수 있습니다 (제 3 조, BSP Circular (원형) No. 815-2013, BSP Circular (원형) No. 1030-2019).

1. 국제 통화 (BSP가 환율을 보유하는 특정 통화)
2. 현행법에 따라 비거주자가 보유 할 수있는 필리핀의 자산에서 얻은 페소의 자산에 의해 얻은 페소의 자산 판매에 대한 페소 표현 수익금 또는 고려 사항;
3. 공인 에이전트 은행 (AAB) 및 외환 회사 (AAB-Forex Corps)에서 외환을 구입할 수있는 경우, 비거주자가 거주자에게 제공 한 서비스를 대가로받은 페소-표지 자금
4. 1 년 미만의 계약에 따라 필리핀에서 근무하는 외국인을위한 급여, 수당 및 기타 페소 표현 혜택
5. 필리핀에서 적어도 한 학기를 공부하는 외국 학생 및 비거주자 필리핀 사람들을위한 페소 표지 기금
6. 대출 또는 대출 증권에 대한 투자에 사용되는 집단 또는 유사한 계약
7. 비거주자가 발행 한 필리핀 증권 슬롯 카지노소 (필리핀 증권 슬롯 카지노소: PSE)

2 ~ 7의 페소-표현 자금은 BSP의 사전 승인없이 규정 된 수익을 제출하여 외화로 교환 할 수 있으며, 최대 금액은 페소-표현 자금과 동일합니다 (제 3 조, 2 A, BSP Circular (원형) No. 1030-2019).

1의 자금으로 표시됩니다. 외국인 직접 투자 및/또는 포트폴리오 제품에 사용해야하며 외화로 완전히 전환하기 위해 BSP 또는 Securities Accurition Bank (Custodian Bank) (외화 무역 규정 매뉴얼 제 3 항)에 등록해야합니다.

7.의 페소로 표시된 자금과 관련하여, 비거주 발행자 또는 그 대리인은 BSP가 승인 한 원본을 제시하고 처방 된 반품을 입금으로 제출 한 원본을 예금으로 제출함으로써 외화를 구매할 수 있습니다 (제 3 조, 2 항, BSP 원형 (원형) No. 1030-2019).

개인 대출에 관한 규정

BSP (Central Bank)는 채무자가 채무자를 부여 할 수있는 능력 (외환 슬롯 카지노 매뉴얼의 22 조일반 정책, BSP Circular (원형) No. 1030-2019).
우리는 또한 비거주자에게 대출/대출에 대한 은행 규정 매뉴얼을 제공합니다 (은행 규정 매뉴얼: MORB) 및 기타 적용 가능한 법률, 규칙 및 규정은 준수해야합니다 (제 22 조, 5 항, 외환 슬롯 카지노 매뉴얼).

1. 정부 및 기타 공공 기관의 장기/차입 (외환 슬롯 카지노 매뉴얼 23 조
   공공 기관의 대출/대출 (중앙 정부 및 대리인 및 기관, 정부 소유 및 통제 기업, 정부 금융 기관 및 지방 정부 포함)의 대출은 BSP의 화폐위원회에 문의하십시오 (통화 보드)가 필요합니다. 그러나 BSP의 사전 승인은 다음 공공 기관의 대출에 필요하지 않습니다.
   1. 단기 은행 간 차입
   2. 지정된 양식을 사용하여 공식적으로 BSP에보고 된 필리핀에서 운영 된 은행의 단기 외화 대출, 이러한 상품, 서비스 등의 비용에 사용 된 것들
      1. 상품 및 서비스 수출국
      2. 생산자/제조업체 (석유 회사 및 유틸리티 회사 포함)
2. 개인 대출/차입 (외환 슬롯 카지노 매뉴얼 24 조, BSP Circular (원형) No. 1030-2019)
   1. 공인 에이전트 은행 (AAB) 또는 그 외환 회사 (AAB-Forex Corps)) 정부 기관이 민간, 비거주자, 대출/외화 대출에 자금을 조달하려면 BSP의 사전 승인 및 BSP에 등록이 필요합니다.
   2. 공인 에이전트 은행 (AAB) 또는 그 외환 회사 (AAB-Forex Corps)를 사용하여 정부 기관이 보장하지 않는 민간 비거주자에게 대출/대출은 다음 c.에 해당하지 않으므로 BSP에 등록이 필요합니다.
   3. 다음 민간 대출에는 BSP의 사전 승인 및 후속 등록이 필요하지 않습니다. 그러나이 조건은 지정된 양식을 사용하여 공식적으로 BSP에보고된다는 것입니다.
      1. 필리핀에서 운영되는 은행의 외화 대출, 거주자 차용자, 정부 기관의 보장되지 않고 규정 된 양식을 통해 채권 은행에 의해 BSP에보고
      2. 수출 전 대출 형태로 거주자 수출 업체/임대에 의해 해외 구매자로부터 빌린 단기 대출
      3. 이연 신용장 (L/C), 인수 (D/A) 또는 교대 (O/A)를 통한 거주자의 해외 지불 의무는 외국 정부/공식 수출 신용 기관이 보장하지 않고 1 년 이상의 기간이 있습니다
      4. OBU (International Finance Branch) 또는 BSP (BSP에 제출해야 함)에보고 된 대출 프로그램에 따라 인정 된 비거주 및 비금장 채권자의 거주자 수출업자/수입업자의 단기 무역 대출
   4. 민간 외국 대출/차용 또는 외화 대출/차용은 기존 외국 대출/차용 또는 외화 대출/차용을 재 융자하여 BSP (BSP Circular No. 1030-2019)에 공식적으로 등록되거나보고 된 경우, 기존의 외국 대출/차용 또는 외화 대출/차입을 재 융자 할 수 있습니다.

공인 에이전트 은행 (AAB) 등록

등록 된 공인 에이전트 은행 (AAB)은 비거주 투자자가 투자를 등록하기 위해 지정된 외화 예금 단위 (FCDU)를 운영 할 권한이있는 은행입니다. 등록 된 공인 에이전트 은행 (AAB)은 등록 된 공인 에이전트 은행 (AAB)에 등록 된 투자에 대한 보고서를 기반으로 등록 된 투자와 관련된 모든 슬롯 카지노를 주기적으로보고합니다.
특정 투자 등록은 지정된 등록 된 공인 에이전트 은행 (AAB)에 이루어져야합니다.

교환 슬롯 카지노를 통해 자금이 필요하지 않은 한, 승인 된 에이전트 은행 (AABS/AAB) 외환 부서에 의해 투자 자금으로 송금 된 외국 슬롯 카지노는 페소로 전환되어야합니다.

비거주 투자자 또는 공식적으로 승인 된 대리인은 AAB (Registered Authorized Bank) (AAB) (BSP Circular (원형) No. 1030-2019).

2024 년 4 월 11 일자 BSP Circular No. 1192-2024에 따라 외환 슬롯 카지노 매뉴얼이 개정되었으며 다음 변경 사항이 도입되었습니다.

1. 정부 증권에 대한 비거주자 투자 및 필리핀 증권 슬롯 카지노소에 등록 된 증권과 같은 등록 된 공인 에이전트 은행 (AABS)에 등록 할 수있는 외국인 투자는 이제 Central Bank (BSP)에보고하는 등록 된 승인 된 에이전트 은행 (AABS)을 통해 등록 할 수 있습니다. 이 경우 개정 된 FX 매뉴얼의 부록 10.b 및 10.c의 해당 지침을 준수해야합니다.
2. 공인 에이전트 은행을 통해 등록 된 외국인 투자Bangko Sentral 등록 문서(BSRDS) 문제가 폐지되었습니다.

또한 2024 년 7 월 4 일에 발행 된 금융위원회 (MB) 결의 번호 764는 외환 슬롯 카지노 규정 매뉴얼에 대한 주요 수정안을 구현합니다. 이것은보고 지침을 강화하고 위반에 대한 새로운 처벌을 정의합니다. 주목할만한 변화는 슬롯 카지노 위반의 최대 벌금이 백만 페소이며 지속적인 위반은 하루에 100,000 페소라는 것입니다. 이 결의안은 중앙 은행 (BSP)이 규제 한 금융 기관이 규정 준수로 정확하고 적시에 보고서를 제출해야하며, 준수 위반은 "오류", "지연"또는 "제출되지 않은"것으로 분류되며, 위반의 학위와 빈도에 따라 처벌은 점차 강화됩니다. 이 결의안은 또한 중앙 은행 (BSP) 회장과 금융위원회가 최종 결정을 내린 페널티 항소 절차를 간략하게 설명하며, 금융 부문의 책임과 데이터 정확도를 높이기위한 중앙 은행 (BSP)의 노력을 강조합니다.

자본 및 배당금 해외 송금

외국인 투자자가 자본금 및 배당금, 배당금, 이익 및 PESOS의 자본으로 인한 수익을 재분배하기 위해 공인 대리인 은행 (AAB) 또는 외환 회사 (AAB-Forex Corps)로부터 외국 교환을 구매하는 경우, 외국 투자는 중앙 은행 (BSP)에 등록되어야합니다 (외환 슬롯 카지노 매뉴얼 제 32 조).

등록의 경우 현금 및 물리 투자 모두 직접 투자를받습니다. 물리적 투자로 등록 될 수있는 자산은 다음과 같습니다 (외환 슬롯 카지노 매뉴얼, BSP Circular (원형) No. 1030-2019).

• 기계 및 장비
• 원료, 소모품, 교체 부품
• 실제로 필리핀 및 무형 자산으로 이전되는 다른 품목

적절하게 등록 된 외국인 투자는 승인 된 대리인 은행 (AAB) 또는 그 외환 회사 (AAB-Forex Corps)의 외환 자원을 사용하여 자본을 재분배하고 즉시 배당, 이익 및 수익 (AAB-Forex Corps Manual Article 38, BSP Circular (원형) No. 1030-2019). 국내 재투자 또는 국내 재입국이 국가에 다시 들어가는 반면, 페소 판매/판매 절차 및 합법적으로 등록 된 외국인 투자 사건의 관련 수익금은 면허가있는 에이전트 은행 (AAB)을 가진 비거주 투자자가 보유한 페소 은행 계좌에 임시로 입금 될 수 있습니다. 동등한 외환에 의한 페소 판매로 인한 이익의 최종 송금은이자 (해당 세금 공제 후) (외환 슬롯 카지노 매뉴얼, 제 41 조, BSP 순환 (원형) No. 1030-2019).

외국 자본에 의한 내부 직접 투자는 반드시 페소로 표시 될 필요는 없지만 (그러나 은행 규정 매뉴얼 (MORB)이 외환 은행에 대해 명명 된 페소의 자본이 필요하다면 PESO로 표시되어 있어야 함) (외환 슬롯 카지노 매뉴얼 제 36 조, BSP Circular (원형) No. 937-2016, BSP Circular (원형) No. 1030-2019).

비거주자는 BSP의 사전 승인없이 거주자로부터 외화를 빌릴 수 있습니다. 또한 비거주자가 BSP에 외국인 투자를 등록하면 단일 양식으로 등록 할 수 있습니다 (Feex Trading Manual Article 36, BSP Circular (원형) No. 1171-2023).

세부 사항 :

• 중앙 은행 외환 슬롯 카지노 매뉴얼 "외환 슬롯 카지노에 관한 규정 매뉴얼(1.48MB)"
• 중앙 은행의 외환 슬롯 카지노에 관한 FAQ(332KB)

증권 슬롯 카지노위원회 (SEC) 대체 슬롯 카지노 시스템

2004 년 3 월 4 일, SEC는 대체 슬롯 카지노 시스템을 발표했습니다 (대체 슬롯 카지노 시스템: ATS) 규칙이 발표되었습니다. SEC 등록 또는 승인 된 유가 증권의 구매자와 판매자 간의 중개자의 목적으로 전자 시장을 제공하고 증권 슬롯 카지노소의 기능 역할을합니다. ATS를 사용하려면 SEC에 등록해야하며 등록 기간 동안 ATS 규칙을 준수해야합니다.

규칙은 ATS 슬롯 카지노, 용량, 무결성, 자동 슬롯 카지노 시스템의 안전, ATS에서 슬롯 카지노되는 제품에 대한 투자자에 대한 정보 공개, ATS 수행 위치 조사, 시스템 및 기록, 슬롯 카지노, 초기 출판물, 초기 출판물, 이차적 인 슬롯 카지노, SETHLATIONS, SETHLATIONS, SETHLATIONS, SETHLATIONS, SETHLATINATIONS, SELLATION, EXPARTINATIONS, ATS의 의무, 초기 출판물에 대한 정보 공개, ATS에서 슬롯 카지노되는 제품에 대한 정보 공개에 대한 공정한 액세스를 제공합니다. 2004 년 4 월 5 일에 발효되는 SEC에 지불 된 승인, 금지 행위, 수수료 및 벌금 등의 정학 또는 박탈.

암호화 자산 교환 가이드 라인 설립

2017 년 1 월 19 일, BSP Circular (원형) No. 944-2017이 발행되었으며, Cryptocurrency Exchange Services를 제공하는 사람들은 등록 증명서 (COR)를 받아야하며 위험 관리, 보안 관리 및 내부 통제 시스템을 설정해야한다고 규정했습니다. 한 세션에서 총 50 만 페소 또는 해당 금액 이상을 지불하는 경우 수표 또는 계정에 직접 지불하는 경우 만 허용됩니다.

2019 년 SEC (Securities and Exchange Commission)는 Philippines의 DAE (Digital Asset Exchanges)의 운영 및 규제에 대한 포괄적 인 지침 인 DAE (Digital Asset Exchanges)에 대한 초안 규칙을 발표했습니다. 요점은 다음과 같습니다.

1. 등록 및 승인 : DAE는 자체 규제 기관 (SRO)으로 등록해야하며 엄격한 자격 및 자본 요구 사항을 준수하여 투자자의 보호 및 투명성을 보장해야합니다.
2. 반 자금 세탁 (AML) 및 반테러 : DAE는 강력한 AML/CFT 대책, 위험 기반 고객 평가 및 정기 준수 모니터링을 구현해야합니다.
3. 기술 거버넌스 및 사이버 보안 : DAE는 안전한 IT 인프라를 유지하고 암호화를 통한 데이터를 보호하며 시스템 유지 보수, 재해 복구 및 사이버 보안을위한 프로토콜을 개발해야합니다. 정기적 인 침투 테스트 및 취약성 평가가 필수적입니다.
4. 시장 조작 및 사기 방지 : 시장 조작, 내부자 슬롯 카지노 및 기타 사기 활동을 방지하기위한 엄격한 규칙 외에도 사용자에게 정확한 정보를 제공하기위한 광고 지침도 있습니다.
5. 디지털 자산에 대한 상장 및 슬롯 카지노 : DAE는 SEC가 검토 한 디지털 자산을 나열 할 권한이 있습니다. 요구 사항은 자산의 안전, 추적 성 및 분산 원장 기술의 실제 적용을 고려합니다.
6. 징계 권한 : DAE는 상장 중단 또는 상장과 같은 규칙 위반에 대한 처벌을 부과 할 수 있으며 SEC를 통해 항소 절차를 진행할 수 있습니다.
7. 투자자에 대한 책임 : DAE는 투자자 교육, 자본 준비금 및 지속적인보고에 대한 높은 표준을 유지해야합니다.

SEC (Securities and Exchange Commission)는 2024 년 하반기까지 "디지털 자산 슬롯 카지노소에 대한 규정"의 최종 버전을 발표 할 것이라고 발표했지만 2024 년 11 월 1 일 현재 아직 공개되지 않았습니다. 제안 된 규칙의 전체 텍스트는 다음에서 액세스 할 수 있습니다.
SEC : 디지털 자산 교환에 관한 제안 된 규칙 (디지털 자산 교환에 대한 제안 된 규칙(3.4MB)）

금융 상품 및 서비스에 관한 소비자 보호법 (공화국 법 번호 11765)

2022 년 5 월 6 일, "금융 상품 및 서비스를위한 소비자 보호법"으로도 알려진 공화국 법 11765에 서명했습니다. 이는 필리핀의 금융 상품 및 서비스 소비자에게 포괄적 인 보호를 제공합니다. 주요 규정은 다음과 같습니다.

1. 신청 범위 :이 법은 은행, 보험 회사 및 디지털 금융 서비스 제공 업체를 포함한 금융 사업자가 제공하는 모든 금융 상품 및 서비스에 적용됩니다.
2. 소비자 권리 : 법은 소비자 정보, 사기 및 남용으로부터 보호, 구제책 접근을 강조합니다. 소비자에게는 금융 상품에 대한 명확하고 정확하며 이해하기 쉬운 정보를 제공해야합니다.
3. 공개 및 투명성 : 금융 서비스 제공 업체는 금융 상품과 관련된 약관, 수수료 및 위험을 공개해야합니다. 오해의 소지가있는 광고는 소비자가 금융 상품에 대한 오해를 방지하기 위해 금지되어 있습니다.
4. 데이터 프라이버시 : 금융자는 데이터 개인 정보 보호법에 명시된 원칙에 따라 소비자 데이터 개인 정보를 보호해야합니다.
5. 규제 감독 :이 법에는 필리핀 중앙 은행 (BSP), 증권 슬롯 카지노위원회 (SEC), 보험위원회 (보험위원회)와 같은 금융 규제 당국은 소비자 보호 규칙을 수립하고 조사를 수행하며 위반에 대한 처벌을 부과 할 권한을 부여합니다.
6. 불만 해결 : 금융 회사는 불만 처리 기관을 설립해야합니다. 이 법은 소비자의 불만을 효율적으로 처리하기 위해 중재, 합의 및 기타 분쟁 해결 방법을 제공합니다.
7. 위반에 대한 처벌 : 준수 위반은 행정 처벌, 라이센스 정지 및 철회의 대상이되어 금융 기관의 책임을 보장합니다.

및 2023 년 1 월 5 일, SEC는 FCPA (Financial Product and Services Consumer Protection Act), Financial Product 및 서비스 소비자 보호법 (FCPA)의 공화국 법 No. 11765의 초안 규정 (IRR)을 발표했습니다. 이것은 주요 소비자 보호 조치를 간략하게 설명합니다. 요점은 다음과 같습니다.

1. 집행 기관 : SEC는 처벌을 부과하고 운영 중단, 사업 중단 명령을 발행하며 위반으로 인한 이익 압수 요청을 부과 할 수 있습니다. 유죄 판결을받은 회사는 벌금이 부과되며 책임있는 임원은 이에 대한 책임을집니다.
2. 소비자 보호 조치 : 금융 서비스 제공 업체는 소비자 위험을 모니터링하고 완화하기 위해 소비자 보호 위험 관리 시스템 (CPRM)을 구현해야합니다. 또한 금융 소비자 보호국 (FCPAM)을 통해 무료 불만을 제공해야합니다.
3. 부채 수집 관행 : 규칙은 폭력적인 부채 수집 기술을 금지하고 수집가에게 선의를 유지하고 위협이나 폭력적인 언어를 피해야합니다.
4. 냉각 정책 : 금융가는 냉각 기간을 채택하여 소비자에게 판매 압력없이 금융 상품의 위험과 비용을 평가할 시간을 제공해야합니다.
5. 대출 상환 획득 : 소비자는 최소한의 관리 비용으로 대출을 조기 상환 할 수있어 유연성을 장려합니다.

이 프레임 워크는 금융 서비스의 공정한 관행과 투명성을 보장하고 소비자 권리를 강화하는 것을 목표로합니다. 전체 초안 텍스트는 다음에서 액세스 할 수 있습니다.
SEC : 금융 상품 및 서비스 소비자 보호법 (FCPA)의 초안 집행 규정 (IRR) (금융 소비자 보호법의 규칙 구현 초안）

위험 기반 자본 적정성 비율 (RBCA)

2004 년 7 월 서명 된 SEC 각서 (SEC 각서 원형) No. 10-2004 모든 SEC 등록 증권 브로커 및 딜러는 위험 기반 자본 적정성 비율을 채택해야했습니다.

보장 된 예금 금액 증가

Republic Act (RA) No. 9576 (2009 년 6 월 1 일, 수정 된 공화국 법 No. 9302)은 필리핀 예금 보험 기관 (PDIC) 조항을 수정하여 P250,000에서 P100,000에서 P100,000에서 P250,000에서 P250,000에서 P250,000에서 P250,000에서 P250,000으로 증가했습니다.
새로운 설립 조항에 따라 보장 된 예금에 대한 환불 청구가 PDIC가 폐쇄 은행을 통제 할 때부터 2 년 이내에있는 기간입니다. 청구가 기간 내에 이루어지지 않은 경우, 예금자가 PDIC에 대한 모든 청구는 손실됩니다.

PESO의 통화 안정성 및 교환 성을 홍보하고 유지하기 위해 중앙 은행 (BSP)은 자금 커미션을 통해 필리핀의 외환 운영에 대한 특정 제한 사항을 부과 할 수 있습니다 (예 : BSP에 의한 임시 정학 또는 외환에 의한 회사가 인수 한 대외 교환 조건은 필리핀의 외환 또는 제한이 있습니다. 그 목적을위한 BSP). 또한 외환 슬롯 카지노 및 답변에 관한 질문은 외환 슬롯 카지노에 관한 중앙 은행 (BSP) 규정에 따라 게시되었습니다.
또한, 미국 달러/일본 엔화 재발산 요금에 관한 은행의 재발산/대출 금리 규정 매뉴얼 (MORB) 제 282 조의 조항과 해당 재정의 재정산 요율을 게시 한 일정이 개정되었습니다.